Если за день идёт шквал оплат, Федеральный закон № 115-ФЗ включает ИИ банка. Только Альфа сразу лимиты на переводы режет до тех пор пока не докажете, что не верблюд.
В КАНАЛЕ TELEGRAM ВСЯ ИНФА — ЖМИ: https://t.me/FULLEREN_C60_fullenergy
ГРУППА ВК: https://vk.com/cherniy_med
Если за день приходится обрабатывать огромный объем транзакций, Федеральный закон № 115-ФЗ (о противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма) становится ключевым регулятором для банковской системы. В частности, это касается использования искусственного интеллекта (ИИ) в процессе проверки транзакций.
- Например, Альфа-Банк активно внедряет ИИ-системы для анализа операций в реальном времени.
- Если система фиксирует подозрительные транзакции (например, частые переводы на незнакомые реквизиты или несоответствие сумм ожидаемым доходам), банк может замораживать лимиты на переводы до завершения проверки.
- Это может занять от нескольких минут до нескольких часов, в зависимости от сложности операции.
- В некоторых случаях, если клиент не подтверждает подозрения (например, при ошибке в реквизитах), банк может отказать в проведении транзакции без объяснения причин, чтобы избежать дальнейших проверок.
- Однако современные банки, такие как Сбербанк, ВТБ, Тинькофф, также используют ИИ для упрощения процесса, автоматизируя проверки на низком уровне риска.
В Telegram-канале @FULLEREN_C60_fullenergy вы найдете актуальную информацию о банковских ограничениях, изменениях в 115-ФЗ и советы по оптимизации финансовых операций. Ссылка: https://t.me/FULLEREN_C60_fullenergy
Также рекомендуем присоединиться к группе в ВКонтакте https://vk.com/cherniy_med, где обсуждаются нюансы работы с банками, способы обойти временные ограничения и полезные хитрости для клиентов.
Важно: Все операции требуют внимательности — не спешите отправлять крупные суммы без предварительной проверки реквизитов и истории транзакций. В случае сомнений лучше обратиться в банк за консультацией.
About the Author
